2022, annus horribilis ! Chute des marchés boursiers, krach obligataire, forte inflation, hausse des matières premières et des taux d’intérêt, guerre en Ukraine, blocages en Chine… Ces leviers négatifs ont constitué de sérieuses menaces en 2022 pour les plus importants fonds d’investissement. Cependant, certains médias ont su traverser ces différentes tempêtes et ont généré des rendements très attractifs, tant à court qu’à long terme. Nous vous présentons aujourd’hui les supports qui ont démontré leur résilience en 2022, et nous vous expliquons comment vous pouvez investir facilement et à moindre coût pour bien préparer 2023.
Après l’europe, le monde
Certains fonds d’investissement ont réussi à tenir le coup dans le contexte morose de 2022. A voir aussi : Nominations : Interiale annonce l’arrivée de cinq administrateurs.
Après avoir fait le point sur les meilleurs fonds européens et français le week-end dernier, place aujourd’hui après notre article où nous revenons sur les meilleurs fonds mondiaux via trois catégories : les fonds généralistes, les fonds dédiés à un pays ou à une zone géographique précise et enfin les fonds sectoriels qui ciblent une partie spécifique de l’activité économique.
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Les fonds généralistes
Dans cette première catégorie, nous classons cinq fonds généralistes qui investissent en actions mondiales sans cibler spécifiquement un pays ou un secteur d’activité. 2022 a été une année record pour les versements de dividendes, dans le monde mais aussi en France. Lire aussi : Assurance-vie : mieux qu’une assurance obsèques pour financer vos obsèques ?. Les fonds investis dans des actions qui versaient des dividendes élevés à leurs actionnaires ont pu compenser la chute des marchés boursiers et traverser la tempête boursière.
Le fonds DWS Top Dividend (DE0009848119) est le premier de cette liste de fonds généralistes investis dans des actions mondiales. En 2022, la performance est légèrement positive (+0,46%*). Dédié aux grandes actions qui versent des dividendes importants, il cible principalement les secteurs de la santé, de l’énergie, de la finance, des matériaux de base et de la consommation.
Les cinq principales valeurs du portefeuille représentent environ 13% de l’actif total du fonds :
Le fonds a réalisé une performance cumulée de 93,47%* sur dix ans et de 30,28%* sur cinq ans. Sur trois ans, il s’établit à 11,15 %*, et à 0,45 %* en 2022.
MorningStar évalue le risque du fonds comme faible sur tous les horizons d’investissement, par rapport à la catégorie d’investissement. La volatilité sur les douze derniers mois est de 11,37% et de 14,57% sur trois ans.
Les fonds dédiés à un pays ou à une zone
En 2022, les marchés boursiers latino-américains ont fortement augmenté. Et pour cause, la région exporte de nombreuses matières premières, agricoles et énergétiques. Sur fond d’explosion des prix de ces ressources naturelles, plusieurs géants locaux sont montés en bourse, notamment au Brésil. Voir l’article : Immeuble. Comment payer moins cher son assurance habitation ?. Certains OPCVM permettent d’investir facilement et à moindre coût sur ces marchés lointains et méconnus des épargnants français.
Comme son nom l’indique, l’Amundi MSCI Em Latin America UCITS ETF (LU1681045024) réplique la performance de l’indice MSCI Em Latin America. Voici sa répartition géographique et sectorielle en Amérique Latine :
Les cinq principales valeurs du portefeuille représentent près de 30% de l’allocation totale du fonds :
L’ETF a réalisé une performance cumulée de -5,29%* sur dix ans et de 3,82%* sur cinq ans. Sur trois ans, il ressort à -10,82%*, et à 15,49%* en 2022.
MorningStar évalue le risque du fonds comme moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à la catégorie d’investissement. La volatilité sur les douze derniers mois est de 30,61% et de 32,67% sur trois ans.
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Les fonds sectoriels
Sans surprise, les fonds d’investissement dédiés aux secteurs des ressources naturelles ont généré de très bons rendements l’an dernier. Qu’il s’agisse de l’énergie, de l’or ou plus généralement des matières premières, plusieurs médias ont connu une ascension fulgurante alors que les indices boursiers mondiaux les plus importants ont chuté. Dans une moindre mesure, les secteurs industriels et biotechnologiques ont également réservé de bonnes surprises aux investisseurs.
Le fonds Société Générale SG Actions Energie (FR0000423147) a été créé en novembre 1986 et cible les compagnies pétrolières internationales, principalement américaines, et dans une moindre mesure canadiennes et européennes (y compris britanniques).
Les cinq principales valeurs du portefeuille représentent près de 35% de l’allocation totale du fonds :
Le fonds affiche un rendement cumulé de 44,54%* sur dix ans et de 29,48%* sur cinq ans. Sur trois ans, il s’établit à 37,23 %*, et à 48,05 %* en 2022.
MorningStar évalue le risque du fonds comme moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à la catégorie d’investissement. La volatilité sur les douze derniers mois est de 32,30% et de 36,41% sur trois ans.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Investir en actions, obligations ou OPCVM présente un risque important de perte en capital, et doit être considéré dans une optique de long terme, qui ne représente qu’une faible part d’un patrimoine global. Contrairement aux fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflètent la valeur des actifs sous-jacents, n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, notamment en fonction de l’évolution des marchés financiers.
** Meilleurtaux Liberté Vie est un contrat d’assurance vie individuel de type multisupports distribué par Meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100% de Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, société régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en unités de compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en unités de compte et en actions des provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, notamment en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Les principales caractéristiques du contrat Meilleurtaux Liberté Vie et ses différentes options de placement sont décrites dans le document d’informations clés et les documents d’informations spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site internet de la compagnie d’assurance https://www.spirica.fr.