Investissement : Quels fonds européens résisteront en 2022

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À long terme, les actions sont le seul investissement financier capable de battre l’inflation. Cependant, les marchés boursiers peuvent naturellement connaître des phases de baisse temporaires, comme en 2022. Les principaux indices boursiers mondiaux ont tout perdu l’an dernier : -9,5% pour le CAC40, -12% pour l’Euro Stoxx, -19% pour le S& P500 et même -33% pour le Nasdaq. Cependant, plusieurs fonds d’investissement se sont bien comportés en affichant des baisses moins marquées en Europe, voire des résultats positifs. Dans le même temps, leur performance à moyen et long terme reste très attractive. Quels sont ces fonds ? On fait le point dans cet article !

2022, année noire pour la bourse

Chute des Bourses, krach obligataire, forte inflation, hausse des matières premières et des taux, guerre en Ukraine, restrictions en Chine. Lire aussi : Prospection téléphonique : la DGCCRF alourdit ses sanctions en 2021… Ces leviers négatifs font peser en 2022 de sérieuses menaces sur les principaux fonds d’investissement.

La guerre en Ukraine a entraîné une forte augmentation de la volatilité et de l’aversion au risque sur les marchés boursiers. Face à de tels risques, qui sont toujours là, la plus grande prudence doit toujours être de mise.

La dégradation du contexte géopolitique a de lourdes conséquences économiques, notamment l’accélération de l’inflation, déjà stimulée par la reprise post-Covid. L’Ukraine est en effet l’un des principaux exportateurs de céréales et d’huile alimentaire, et la Russie, l’un des principaux producteurs d’or noir et de matières premières comme le palladium ou le nickel.

Après l’invasion russe, les Occidentaux ont décidé de réduire leur dépendance au pétrole et au gaz russes, entraînant une flambée des prix des hydrocarbures et plus largement des coûts énergétiques. Mécaniquement, les actions du secteur de l’énergie ont augmenté et les fonds d’investissement qui les ciblent ont généré des rendements significatifs au cours de la dernière année.

D’un point de vue strictement boursier, cependant, le pire a été évité. Comme les principales places boursières mondiales, le CAC40 s’est redressé cet été grâce à de bons résultats d’entreprises, généralement supérieurs aux attentes des analystes. Cette tendance s’est poursuivie au second semestre. En France, le CAC40 a encore perdu 9,5% l’an dernier, sa pire performance depuis 2018 (-11%).

Dès le second semestre, les investisseurs tablaient également sur un « pivot » des banques centrales, c’est-à-dire sur un assouplissement de leur politique monétaire, dédiée à la lutte contre l’inflation. Cependant, ces espoirs ont été déçus à la mi-décembre, suite à la décision de la Fed et de la BCE de poursuivre leurs hausses de taux d’intérêt face à la forte hausse mondiale des prix, qu’elles n’avaient pas anticipée en début d’année.

Dans cet environnement chargé, les fonds d’investissement qui affichent des performances positives sont particulièrement rares. D’autres, en baisse, ont mieux résisté à la chute globale que les grands indices boursiers. Dans la suite de cet article, nous faisons le point sur quatre fonds européens qui ont fait preuve de résilience en 2022.

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2022 : les meilleurs fonds français

1. Premier de la liste, le fonds HMG Découvertes C (FR0010601971) est dédié aux petites et moyennes valeurs françaises, principalement issues des secteurs de la consommation discrétionnaire, de l’industrie, des services de communication et des matériaux de base. En 2022, il a généré une performance de 2,85%*.

2. Parmi les fonds qui finissent le mieux, on retrouve le fonds Moneta Multi Caps C (FR0010298596), un de nos fonds de prédilection ciblant les grandes valeurs françaises, qui fait notamment partie de notre allocation recommandée sur le contrat Meilleurtaux Allocation Vie. Le fonds a été créé en mars 2006 et cible les valeurs françaises, principalement dans les secteurs de l’industrie, de la finance, des technologies de l’information et des télécommunications.

Les 5 premières lignes du portefeuille représentent plus de 20% de son actif total :

Sur dix ans, la performance cumulée du fonds est de 154,09%*, soit une surperformance de plus de 50%* dans sa catégorie d’investissement (actions françaises). Les choix de gestion des gérants se sont donc révélés particulièrement attractifs sur le long terme.

La performance cumulée du fonds est de 24,95%* sur cinq ans et de 18,37%* sur trois ans, toujours au-dessus de la moyenne des actions françaises. En 2022, il est de -8,11%*, ce qui améliore la catégorie d’investissement (-10,91%*).

MorningStar évalue le risque du support comme supérieur à la moyenne sur tous les horizons de placement, par rapport à sa catégorie de placement. Sa volatilité sur les douze derniers mois est de 18,59% et de 23,74% sur trois ans. Le gérant actuel, Romain Burnand, est à la tête du fonds depuis sa création en mars 2006.

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2022 : les meilleurs fonds européens

Dans ce classement, nous avons inclus des fonds généralistes et sectoriels européens pour refléter la résilience des secteurs énergétique et financier en 2022. Respectivement, ils ont été soutenus par la guerre en Ukraine et par la hausse des tarifs.

1. Hormis les actions sectorielles, le meilleur fonds d’actions européen en 2022 a été Alken Fund – European Opportunities Class (LU0235308482). Il cible les valeurs européennes des secteurs de l’industrie, des matériaux de base, de la consommation discrétionnaire et de l’énergie. Il arrive en tête de notre classement avec une performance de 7,18%* en 2022.

2. Mais le fonds européen le plus performant a été l’ETF Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gaz (LU1834988278). Créé en octobre 2006, il réplique la performance de l’indice de référence STOXX Europe 600 Oil & Gaz. Comme son nom l’indique, cet indice est composé de 600 valeurs européennes (y compris le Royaume-Uni), représentatives du secteur pétrolier et gazier en Europe. Cet ETF est donc éligible au PEA.

Les cinq premières actions de l’indice répliqué représentent 75 % de l’allocation totale de l’ETF :

La performance de l’ETF a été de 63,06%* sur dix ans, en ligne avec celle de sa catégorie d’investissement (actions du secteur de l’énergie et des matières premières). Sur cinq ans, le tracker affiche une performance de 34,26%* et de 22,24%* sur trois ans.

Comme pour le précédent support, c’est surtout sa performance des derniers mois qui retient l’attention. En 2022, l’ETF a généré une performance de 28,77%*, supérieure à la catégorie d’investissement. Et ce malgré la chute des prix du pétrole ces dernières semaines.

MorningStar évalue le risque du support comme étant inférieur à la moyenne sur chaque horizon d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois est de 23,11% et de 34,02% sur trois ans.

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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les investissements en actions, obligations ou OPCVM présentent un risque important de perte en capital, et doivent être envisagés dans une perspective de long terme, ne représentant qu’une faible part d’un patrimoine total. Contrairement aux fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflètent la valeur des actifs sous-jacents, n’est pas garantie, mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, selon l’évolution des marchés financiers.

** Meilleurtaux Liberté Vie est un contrat d’assurance vie individuel de type multisupports distribué par Meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100% de Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, société régie par le code des assurances, RCS , Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. La garantie de ce contrat peut être exprimée en unités de compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en unités de compte et en actions des provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.

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