Les banques américaines se préparent à la crise

Written By Sara Rosso

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Publié le 14 juillet 2022 à 17h33. Mis à jour le 14 juillet 2022 à 18h19

Un « ouragan économique » approche. Il y a quelques semaines, Jamie Dimon conseillait à chacun de se préparer à un choc dont il ignorait encore l’ampleur. Sa banque fait le discours. JP Morgan Chase a enregistré une baisse de 28% d’une année sur l’autre au deuxième trimestre, reflétant les réserves mises de côté pour régler les défauts futurs de ses clients.

La plus grande banque américaine en termes d’actifs a enregistré 428 millions de dollars, ce qui a considérablement réduit son bénéfice trimestriel à 8,65 milliards de dollars. Au deuxième trimestre 2021, le bénéfice était de 11,95 milliards. A l’époque, le groupe annonçait justement, en pleine reprise, les réservations effectuées pendant la pandémie.

JP Morgan a également annoncé l’arrêt temporaire des rachats d’actions, ce qui devrait lui permettre d’atteindre rapidement le niveau de capitalisation requis par la Fed. L’annonce a fait chuter le cours de l’action de plus de 4% à l’ouverture de Wall Street jeudi.

« Deux facteurs contradictoires »

« Deux facteurs contradictoires »

L’activité de la banque continue de s’améliorer, avec un chiffre d’affaires en hausse de 1% à 30,72 milliards de dollars sur la période, mais en deçà des prévisions des analystes. A voir aussi : Cette maison des stars d’internet a plus de 500 ans.

Les dépenses par carte de crédit ont augmenté, reflétant une reprise de l’activité économique et de l’inflation, la volatilité du marché a contribué à stimuler les revenus de négociation, mais a également réduit les revenus des conseils en introduction en bourse sur le marché boursier et des fusions et acquisitions.

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La forte hausse des taux d’intérêt a certes augmenté la rentabilité de la banque, mais elle a également grevé un certain nombre d’opérations. Les nouveaux prêts hypothécaires sont en baisse – incitant JP Morgan à réduire ses effectifs dans l’industrie – tout comme ceux du financement automobile. Globalement, les bénéfices de la banque de détail ont chuté de 45 %.

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Baisse de la confiance des consommateurs

Baisse de la confiance des consommateurs

« Nous sommes confrontés à deux facteurs contradictoires, chacun à son propre rythme », a déclaré Dimon dans un communiqué plus prudent de la banque. L’économie américaine continue de croître, le marché du travail et les dépenses de consommation restent sains.

Mais les tensions géopolitiques, l’inflation élevée, la baisse de la confiance des consommateurs, l’incertitude entourant les mouvements des taux d’intérêt, le resserrement sans précédent de la politique monétaire et son impact sur la liquidité, ainsi que la guerre en Ukraine et ses effets négatifs sur les prix de l’énergie et des denrées alimentaires, sont susceptibles d’avoir des effets négatifs. conséquences pour l’économie mondiale. »

Les craintes pour l’avenir entravent également le travail des banques d’investissement. Le bénéfice de Morgan Stanley a chuté de 29 % par rapport à l’année précédente au deuxième trimestre pour s’établir à 2,5 milliards de dollars, touché par un coup porté à sa principale activité boursière : les revenus de sa banque d’investissement ont chuté de 55 % par rapport à l’année précédente.

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Le spectre de la récession

Le spectre de la récession

L’activité de gestion de fortune, qui représente 44% des revenus de la banque, est également en baisse de 6% sur un an. De bons résultats commerciaux « ont partiellement compensé la faiblesse de l’activité de banque d’investissement », a déclaré le PDG de Morgan Stanley, James Gorman.

Alors que le reste des banques américaines publieront leurs résultats dans les prochains jours (Citigroup et Wells Fargo ce vendredi, Bank of America et Goldman Sachs lundi), les marchés ont plongé à la lumière de cette première tendance.

Jeudi, l’indice S&P 500 était sur la bonne voie pour une cinquième journée consécutive de baisse. Les craintes montent aux États-Unis, l’inflation bat tous les records et certains analystes pensent désormais que l’économie américaine pourrait sombrer dans la récession avant la fin de l’année.

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Il a été imprimé Vendredi 16 décembre 2022 à 6 h A…