Dans cette chronique tirée des archives de l’Insurance Journal, Jim Ruta explique pourquoi le conseil en gestion « homogénéisé » peut nuire aux conseillers en assurance.
Question : Je reçois parfois des conseils de coachs en gestion qui, selon moi, vont à l’encontre de ce que font certains grands conseillers en assurance vie qui appliquent vos recommandations. Pourquoi est-ce que j’ai cette impression ?
Les conseils que vous recevez semblent contradictoires, et pour cause. Cela est encore plus problématique si vous êtes un agent d’assurance-vie ou un conseiller financier travaillant pour une compagnie d’assurance-vie. Pourquoi ? Car ces conseils ont été homogénéisés et ne sont pas spécifiques à votre domaine. Voir l’article : Mutuelles : la principale loi sur la gouvernance. D’où votre impression. C’est donc une excellente question.
« Un conseiller financier est un conseiller financier », donc ce qui s’applique à l’un s’applique à l’autre, pensons-nous. Cela semble logique, mais cela ne pourrait pas être plus faux. Votre petit doigt a raison.
Un conseil en gestion trop large est préjudiciable car il ne prend pas en compte le modèle économique actuel de l’assurance-vie, très différent de celui des conseillers en investissement. Les agents d’assurance-vie doivent recevoir des conseils spécifiques à l’assurance-vie car certains conseils généraux sont tout simplement en contradiction avec leurs besoins. Les différences sont nombreuses, mais voici les trois plus importantes :
Les agents d’assurance-vie et les conseillers en placement n’ont pas du tout le même modèle d’affaires. C’est pourquoi les conseils des coachs en management ne sont pas parfaitement transférables d’un domaine à l’autre. Ne pas oublier. Des conseils complets vous blesseront, ils ne vous aideront pas. Au lieu de cela, recherchez des conseils spécifiques. Vous n’aurez plus cette impression de contradiction, et le résultat ne peut qu’être meilleur.
Cette chronique de l’entraîneur-conseil Jim Ruta est parue pour la première fois dans le numéro de janvier 2019 d’Insurance Journal.
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La mission de Jim Ruta est simple : préserver, promouvoir et faire progresser la profession de conseiller financier. Ancien conseiller en assurance et dirigeant d’une agence de 250 conseillers, M. Ruta est coach, auteur, podcasteur et conférencière. Il a pris la parole quatre fois lors de la réunion annuelle du MDRT, y compris la conférence principale. Sa spécialité : accompagner les conseillers et les gestionnaires de l’industrie de l’assurance-vie. Il travaille avec des conseillers de premier plan dans le monde entier et inspire une nouvelle énergie à son public grâce à ses connaissances approfondies et à sa passion.
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