Pour cacher l’argent africain, rien de mieux que les cabinets de conseil et les avocats occidentaux

Written By Sara Rosso

Rédactrice passionnée, Sara vous présente les nouveaux faits d'actualité 

Comment le financement illégal en provenance d’Afrique contourne-t-il des décennies de lois sur la transparence ? En s’attaquant aux pays où le secret juridique et financier est privilégié. L’expérience de l’Angola depuis le début du siècle en est une parfaite illustration.

Lorsqu’un groupe de responsables angolais a cherché un moyen financier approprié pour transférer leur argent illégal vers l’Europe à partir de la fin des années 1990, ils ont choisi de créer leurs propres banques. L’option pour une meilleure gestion des risques des clients qui est adoptée dans le monde entier comme PEP (politique d’exposition).

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Qui surveille les surveillants?

Qui surveille les surveillants?

Après tout, les banques et autres intermédiaires s’autorégulent. Les cabinets internationaux de conseil et d’audit ne sont soumis à aucune loi antitrust en Europe ou aux États-Unis, et ils n’ont aucune obligation légale de se renseigner sur leurs clients. Sur le même sujet : La technologie Stellantis DWPT montre les résultats des premiers tests encourageants. Et les autorités, en général, n’agissent que si des « moniteurs » révèlent des infractions ou déposent des « déclarations d’opérations suspectes ».

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Mais qui s’occupe des soignants ? L’histoire récente a montré que ces prestataires de services sont parmi les pires abuseurs de la loi – soit les services bancaires du Credit Suisse pour le compte d’acteurs abusifs depuis plus de trois décennies, entretenant le « Golden conflict » en Afrique par E& Y ou les profits de KPMG provenant de fonds publics volés dans plus d’un pays africain.

En externalisant ces activités à des filiales situées dans des entités privées comme la Suisse ou les Émirats arabes unis, ou en les gérant à partir de là, ou encore en structurant simplement les pots-de-vin en frais de service ou autres frais de création du projet, ces participants entre eux changent le haram comme haram.

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La banque qui cachait des fonctionaires corrompus

La banque qui cachait des fonctionaires corrompus

En sous-traitant leurs services, les fonctionnaires corrompus angolais ont appris à prévoir les erreurs juridiques dans la gouvernance internationale et à améliorer la gestion de leurs avoirs acquis.

Il y a vingt ans, une banque parapublique angolaise appelée Banco Angolano de Investimentos (BAI) est devenue le premier prêteur privé du pays. Le principal actionnaire de la banque est Sonangol, la compagnie pétrolière du pays, principale source de revenus en Angola. BAI a transféré plus de 40 % des actions à des dirigeants politiques, par le biais de sociétés écrans, pour plus de 150 millions de dollars.

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Elle a également établi des relations bancaires représentatives aux États-Unis par l’intermédiaire de HSBC. Et c’est le travail de BAI de prendre soin de ses clients au lieu de HSBC. En conséquence, BAI permet à des individus corrompus, pour certains actionnaires, d’entrer dans des pays étrangers où ils peuvent ne pas être en mesure d’ouvrir des comptes ou d’effectuer des transactions.

Le groupe qui a créé le BAI comprenait Manuel Vicente, alors un grand homme de Sonangol qui a finalement dirigé (1999-2012) jusqu’à ce qu’il soit nommé vice-président de l’Angola (2012-2017). Un haut responsable, Mario Palhares, alors vice-gouverneur de la Banque centrale d’Angola, a donné son aval au démarrage des opérations de la BAI. Il finit par en être le leader, remplacé par l’ancien directeur de BAI à la banque centrale.

Un montage à trois niveaux

Un montage à trois niveaux

Une enquête du Sénat américain publiée en 2010 a révélé ce cercle de blanchisserie à la fin du rôle de HSBC. Les puissants politiciens angolais ont alors pensé à un système qu’ils contrôlent complètement.

Ils ont proposé une structure à trois niveaux, les banques nouvellement créées en Angola opérant dans des gouvernements locaux comme le Cap-Vert. En Afrique de l’Ouest, l’archipel abrite des institutions fictives comme la Banco Privado Internacional, détenue par la capitale Vicente da Palhares. De là, l’argent est volé en Europe via des succursales ou des banques liées au Portugal, dont l’ancienne puissance coloniale était en difficulté économique à l’époque.

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C’est ainsi que Banco Privado Atlantico d’Angola a placé plus de 60% de ses dépôts, qui provenaient de la banque centrale du pays, dans sa succursale portugaise. Cela a fini par attirer l’attention des autorités sur les banques à capitaux angolais dont les clients et « les utilisateurs [des entreprises] ne sont pas pris en compte (…) car ils ne sont pas chargés dans le système ».

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Les lois ne l’avaient pas prévu

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Ce nouveau système comprend des juridictions réputées pour leur secret, comme le Luxembourg et les Bermudes. Plus d’un demi-milliard de dollars ont quitté l’Angola pour l’Europe. Et tandis que l’Angola, qui est riche en pétrole, est un pays spécial, et maintenant il a des informations détaillées, un exemple de la façon d’utiliser de telles méthodes en mer, c’est un phénomène qui s’est propagé à travers l’Afrique.

Partout on retrouve l’expression de comportements donnés par des gestionnaires de services censés être des « superviseurs » indépendants, remplaçant le secteur public. Certains se sont transformés en acteurs comme les responsables politiques et économiques devraient les dénoncer. Les lois existantes ne le prévoient pas.

Le diagnostic principal est faussé et on a du mal à comprendre que la corruption ne concerne pas que les demandeurs, les clients. Une fonctionnalité simple consiste à afficher les utilisateurs au lieu des consultants, des audits ou des services financiers. Ces acteurs d’un système en constante évolution, intelligent et adaptable à l’infini ont créé des règles « explicatives » qui leur conviennent bien.

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Démultiplier l’opacité

Démultiplier l'opacité

Cependant, des chercheurs et certains journalistes d’investigation ont montré, grâce à des recherches approfondies, que les entreprises privées sont mieux adaptées au profit qu’au bénéfice du public. Il agit généralement en tant qu’actionnaire économique et non en tant que partie prenante. En termes de jugements personnels, en fait, ils ne sont pas en concurrence et travaillent en tant que partenaires pour accroître la transparence.

En fait, les paradis fiscaux jouent un rôle différent, notamment dans les secteurs bancaire, de l’eau, de l’air, des actifs immatériels, des ports francs, des partenariats ou des développements. Les fournisseurs « secrets » offshore, tels que la Suisse et le Luxembourg, sont des juridictions politiques établies qui servent de destinations finales aux capitaux illicites qui transitent par les petites économies insulaires. Alors que les juridictions « secrètes » en mer sont des économies de transit où le capital est fourni mais jamais réellement détenu en raison de la dette entre le PIB des petites îles et leur faiblesse politique.

L’amour de la vie privée des banques, de la recherche, des cabinets de conseil et des cabinets d’avocats permet à toute une génération de riches de cacher leur richesse frauduleuse. Les acteurs étatiques chargés de lutter contre cette illégalité restent également souvent enfermés dans des stratégies nationales. Mais ce crime financier a clairement franchi la ligne. Le traiter coûte cher et n’est pas rentable. Le recouvrement des avoirs est au mieux ténu, au pire impossible.

Ricardo Soares de Oliveira, professeur de politique internationale à l’Université d’Oxford, rédacteur en chef adjoint de la revue African Affairs. Khadija Sharife est une journaliste d’investigation sud-africaine qui travaille pour l’OCCRP.

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