Alors que le niveau d’épargne des ménages français a explosé pendant la crise sanitaire, les professionnels indépendants de Predictis proposent depuis plus de vingt-cinq ans leurs conseils et leur expertise pour permettre à chacun de gérer son patrimoine et d’accéder à des solutions d’épargne pertinentes, en fonction de son profil détails. Besoins.
Filiale historique du groupe Premium, groupe spécialisé dans la gestion d’actifs, Predictis s’est progressivement affirmé comme un leader sur le marché français de l’assurance vie et de l’épargne retraite.
A travers ses 300 mandataires experts indépendants et ses 14 agences réparties dans toute la France, l’entreprise accompagne aujourd’hui les particuliers et de nombreux travailleurs libéraux, notamment dans le domaine de la retraite. Le but? Pouvoir leur proposer une large gamme de solutions d’épargne adaptées à leurs besoins, que ce soit pour développer leur patrimoine, ou pour mieux préparer leur retraite, période souvent synonyme de baisse importante de revenus. Chaque client pourra alors bénéficier de l’expertise sur mesure de son conseiller pour trouver la ou les solutions d’épargne les plus pertinentes.
Travaillant en partenariat avec Swiss Life, Abeille Assurances (ex-Aviva) et Groupama Gan Vie, Predictis a récemment remporté deux prix pour ses plans d’épargne retraite, qui figurent désormais parmi les meilleurs PER de France selon un classement du journal Challenges et du Figaro. Le particulier
Avis Predictis : des solutions patrimoniales adaptées à chaque client
Pour aider ses clients, Predictis lance un accompagnement personnalisé pour identifier les besoins et les différents objectifs de chacun. Sur le même sujet : Leocare rêve d’un contrat d’assurance unique et modulable pour tout le ménage. Julie, kinésithérapeute indépendante et cliente de Predictis, a pu profiter de cette expérience pour mettre progressivement en place des solutions d’épargne adaptées à sa situation.
« Au départ, je ne connaissais pas grand-chose à ce sujet, je ne me souciais pas forcément de ma retraite. Après une première discussion avec un conseiller, j’ai pu comprendre quels étaient les enjeux en me projetant sur le long terme et en anticipant ce que je gagnerais à la retraite. J’ai donc décidé d’ouvrir un PER en 2015 ; et quelques années plus tard, je me rends compte que j’ai maintenant une épargne-retraite, ce qui est très rassurant et me fait penser que j’ai pris la bonne décision ! « .
La professionnelle de santé évoque également les nombreux avantages du PER qui lui permet, depuis plusieurs années, de déduire les versements effectués de son revenu professionnel imposable ; malgré la possibilité de verser chaque mois une somme d’argent adaptée à votre budget, avec une réelle flexibilité.
L’expertise d’un conseiller personnel
Au-delà des solutions d’économies proposées par Predictis, la kinésithérapeute se dit aujourd’hui très satisfaite de l’accompagnement et du temps que lui a accordé son conseiller personnel. Lire aussi : RÉUSSIR DANS VOTRE TRAVAIL EN TANT QUE CONSULTANT INDÉPENDANT.
« Pour commenter Predictis, je dirais que le véritable avantage est de pouvoir être accompagné au fil des années par la même personne qui vous accorde toute son attention et répond à toutes vos questions. Malgré mon déménagement, j’ai pu garder ma conseillère en gestion de patrimoine, Mme. Clara Barrast, et c’était un vrai plus. En effet, il est très important de pouvoir construire une relation de confiance avec le conseiller, puisque nous lui confions des éléments importants de notre vie privée, qu’elle soit patrimoniale ou familiale. »
Si la conseillère Predictis se rendait directement au domicile de son client avant de déménager, les rendez-vous et le suivi se font désormais majoritairement par téléphone ou visioconférence. « Au-delà de mon PER, nous avons pu discuter d’autres solutions d’épargne par la suite ; J’apprécie particulièrement le fait que Predictis puisse me proposer plusieurs solutions d’épargne. Après avoir souscrit une assurance-vie, nous étudions d’autres placements, notamment immobiliers, pour continuer à diversifier mon portefeuille et mon épargne », conclut le kinésithérapeute.
Quels que soient les objectifs d’un client – préparer sa retraite, constituer un capital ou, par exemple, protéger ses proches – Predictis met à disposition un conseiller personnalisé avec qui il pourra faire un bilan financier, pour vous orienter vers les solutions d’épargne les plus pertinentes. Au-delà de cette expérience, chaque client pourra également bénéficier de contrats parmi les meilleurs et aussi les moins chers du marché.
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